Urząd skarbowy a większe wpływy na konto

Hej.
Ma ktoś może znajomego/rodzine w Urzędzie Skarbowym albo sam orientuje się może czy US śledzi wpływy na konta bankowe? Chodzi o to ze rodzic wysyła mi z zagranicy co kilka dni po 10k bo nie ma w Pl konta a chce przetransferować stamtąd pieniądze. Nie chce mi się opisywać szczegółów ale ogólnie pełen legal. Pieniądze później wszystkie mu oddam. Zastanawiam się czy US zbiera takie informacje i sam z siebie zaczyna się tym interesować (skąd pieniądze, może jakiś podatek itp). Myslalem żeby zgłosić to jako darowiznę bo w pl nie ma wtedy podatku jeśli dostanie się hajs od rodzica ale trzeba udowodnić ze pieniądze są od niego a ja takiego dowodu niestety nie mam bo hajs wysyłany jest przekazem pocztowym na którym nie dostaje info o nadawcy. Jak mam teraz udowadniac i pisać pisma do US to trochę mi się odechciewa i chciałem olać temat (bo tak naprawdę te pieniądze nie należą do mnie) ale zastanawiam się właśnie czy US sam z siebie zaraz sie nie doczepi ze nagle jakieś większe wpływy sie pojawiły.

możecie spisać umowę darowizny.
Nie wiem czy wpadną na przelewy, ale jak będziesz chciał kupić coś za większą sumę, albo zrobisz większy przelew to się mogą zainteresować. I jak nie będziesz umiał wyjaśnić skąd ta kasa to za nieujawnione źródło dochodu zabierają 75% podatku

eL napisał(a):

czy US śledzi wpływy na konta bankowe?

Na szczęście nic podobnego nie ma miejsca!

To banki mają obowiązek śledzić klientów i informować Ministerstwo w przypadku przelewów kwot większych niż 15k Euro, także rozbitych na raty.

ja takiego dowodu niestety nie mam bo hajs wysyłany jest przekazem pocztowym na którym nie dostaje info o nadawcy.

Skoro to przekaz pocztowy, to czemu pytasz o śledzenie kont bankowych?

Tak czy siak, ustawa mówi, że przekaz pocztowy też może służyć za dowód otrzymania darowizny.

Jak mam teraz udowadniac i pisać pisma do US to trochę mi się odechciewa i chciałem olać temat

Brzmi jak plan. Może nawet traficie do jednej celi. :P

Zainteresują się. Kolega mojego ojca przelał swojemu synowi większa kwotę (kilkadziesiąt tys), aby ten mógł kupić mieszkanie bez pożyczek no i się doczepili, sporo problemów mieli z wyjaśnieniami ostatecznie wyszło, że podatek od pożyczki i odsetki musieli zapłacić, bo us uznał, że była to pożyczka.

somekind napisał(a):

Skoro to przekaz pocztowy, to czemu pytasz o śledzenie kont bankowych?

Ponieważ pieniądze dostaje przekazem pocztowym i odbieram na dowód natomiast nie chce ich trzymać w domu stąd też chciałem wpłącić to na konto żeby potem przelać jak założy sobie konto w PL ale zastanawiam się czy nie wzbudzi to dodatkowych podejrzeń.

Tak czy inaczej chyba znalazłem rozwiązanie. Z tego co wyczytałem to istnieje coś takiego jak umowa przechowania która jeśli dobrze rozumiem to jest zwolniona z podatku. Muszę jeszcze poczytać ale wydaje mi sie że nie ma potrzeby nawet zgłaszania tego do US.

Z tego, co pamiętam, to Urząd Skarbowy nie czepia się do jakiejś kwoty. Nie pamiętam dokładnie do jakiej, ale chyba coś ok. 10k lub 20k PLN wpływów na rok. W Twoim przypadku, wygląda na to, że mogą się do Ciebie doczepić. Na Twoim miejscu pogadałbym z jakąś księgową lub biurem rachunkowym jak to wygląda od strony prawnej. Prędzej tam Ci coś sensownego doradzą, niż tutaj na forum.

@wiciu: Ale tak, jak pisał @somekind - to nie urząd skarbowy ma prześwietlać konta czy się czepiać, ale instytucje finansowe (banki, biura księgowe, kantory, SKOKi, pośrednicy nieruchomości, itp. - jak widać, lista jest całkiem pokaźna) mają obowiązek zgłaszać do GIIF wszelkie podejrzane transakcje. Ma to związek głównie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy oraz walce z finansowaniem terroryzmu.

Julian_ napisał(a):

możecie spisać umowę darowizny.
Nie wiem czy wpadną na przelewy, ale jak będziesz chciał kupić coś za większą sumę, albo zrobisz większy przelew to się mogą zainteresować. I jak nie będziesz umiał wyjaśnić skąd ta kasa to za nieujawnione źródło dochodu zabierają 75% podatku

Darowiznę w ciągu 6 msc trzeba zgłosić do US (między najbliższą rodziną) bo inaczej zostanie naliczony podatek zgodnie z ustawą od spadków i darowizn ;)

JPC napisał(a):

Julian_ napisał(a):

możecie spisać umowę darowizny.
Nie wiem czy wpadną na przelewy, ale jak będziesz chciał kupić coś za większą sumę, albo zrobisz większy przelew to się mogą zainteresować. I jak nie będziesz umiał wyjaśnić skąd ta kasa to za nieujawnione źródło dochodu zabierają 75% podatku

Darowiznę w ciągu 6 msc trzeba zgłosić do US (między najbliższą rodziną) bo inaczej zostanie naliczony podatek zgodnie z ustawą od spadków i darowizn ;)

tak, ale jak kasa dochodziła pocztą to nikt o tym nic nie wie, więc mogą spisać umowę na sumaryczną kwotę i napisać pokwitowanie, że odebrał w gotówce.

Witam. Chciałbym zapytać jak się sprawa skończyła? Byłbym wdzięczny za kontakt autora postu.

Hagar- napisał(a):

Witam. Chciałbym zapytać jak się sprawa skończyła? Byłbym wdzięczny za kontakt autora postu.

to wołaj @eL ostatnio aktywny miesiąc temu więc jest szansa.

Nie wiem jak się skończyła ale to może być trochę nieaktualne info bo od 2022 roku skarbówka ma większy wgląd w konta i jako że pracowałem w banku to też mogę powiedzieć że jeśli ktoś ewidentnie próbuje być "pod radarem" przelewając kwoty lekko mniejsze niż 15000 euro to z automatu zostaje oflagowany i jest jeszcze gorzej.
Proponuję spisać umowę darowizny i ją zgłosić, trzymać całą dokumentację, nie używać nawet grosza z otrzymanej kwoty

Hagar- napisał(a):

Witam. Chciałbym zapytać jak się sprawa skończyła? Byłbym wdzięczny za kontakt autora postu.

Jeśli takie operacje przeprowadza przedsiębiorca, szczególnie JDG, to US bardzo szybko porówna deklarowane przychody z obrotem na rachunku bankowym.
Znam przypadek, gdzie mąż przelał żonie czesne za szkołę syna, pomylił numery rachunków, i przelał na ten "przypięty" do działalności żony (oboje wolne zawody).
Skończyło się wezwaniem do US, ale tutaj sytuacja dała się wyjaśnić.

a tu linki do kilku artykułów ustawy o Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Art.  33. [Rozpoznawanie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu]
https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzu-dziennik-ustaw/przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu-18708093/art-33

Art.  34. [Zakres środków bezpieczeństwa finansowego]
https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzu-dziennik-ustaw/przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu-18708093/art-34

Art.  35. [Przesłanki stosowania środków bezpieczeństwa finansowego]
https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzu-dziennik-ustaw/przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu-18708093/art-35

Oczywiście, jak większość litery prawa PL, przepisy są bardzo niejednoznaczne, i dają dość dużą swobodę w interpretacji.

TytusRomek napisał(a):

Hagar- napisał(a):

Witam. Chciałbym zapytać jak się sprawa skończyła? Byłbym wdzięczny za kontakt autora postu.

Jeśli takie operacje przeprowadza przedsiębiorca, szczególnie JDG, to US bardzo szybko porówna deklarowane przychody z obrotem na rachunku bankowym.
Znam przypadek, gdzie mąż przelał żonie czesne za szkołę syna, pomylił numery rachunków, i przelał na ten "przypięty" do działalności żony (oboje wolne zawody).
Skończyło się wezwaniem do US, ale tutaj sytuacja dała się wyjaśnić.

a tu linki do kilku artykułów ustawy o Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Art.  33. [Rozpoznawanie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu]
https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzu-dziennik-ustaw/przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu-18708093/art-33

Art.  34. [Zakres środków bezpieczeństwa finansowego]
https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzu-dziennik-ustaw/przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu-18708093/art-34

Art.  35. [Przesłanki stosowania środków bezpieczeństwa finansowego]
https://sip.lex.pl/akty-prawne/dzu-dziennik-ustaw/przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy-oraz-finansowaniu-terroryzmu-18708093/art-35

Oczywiście, jak większość litery prawa PL, przepisy są bardzo niejednoznaczne, i dają dość dużą swobodę w interpretacji.

Dzięki za odpowiedź. Możesz proszę jeszcze powiedzieć odnośnie przypadku, o którym wspomniałeś, po jakim czasie od przelewu US się odezwał ?

Dzięki za odpowiedź. Możesz proszę jeszcze powiedzieć odnośnie przypadku, o którym wspomniałeś, po jakim czasie od przelewu US się odezwał ?

Dokładnie nie pamiętam, ale to było kilka miesięcy od przelewu (może 5, może 7) - ale! ten przelew jako taki nie był triggerem, nawet wątpię żeby US sprawdzał cokolwiek na bieżąco.

Cała sprawa zaczęła się dopiero po złożeniu rozliczenia rocznego - to był moment w którym US zauważył różnice i zainteresował się nimi.